Вход на сайт

Облако тегов

АШ-YouTube

Доля просрочки по ипотеке в РФ достигла минимума за всю историю этого рынка

Аватар пользователя Охранитель

Доля просроченных потребительских кредитов к началу декабря прошлого года достигла минимального значения с начала 2014 года, а доля просрочки по ипотеке в это время достигла минимума за всю историю ипотечного рынка в России, говорится в информационно-аналитическом комментарии «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки» Банка России.

«К началу декабря доля просроченной задолженности в портфеле кредитов населению снизилась до 4,5%, минимального значения с начала 2014 года (в том числе по ипотечным кредитам она опустилась ниже 1%, достигнув минимального значения за всю историю российского ипотечного рынка)», — говорится в документе регулятора.

ЦБ РФ хочет ужесточить для банков с 1 июля 2020 года выдачу ипотеки, поставив их отчисления в резервы в зависимость от долговой нагрузки и первоначального взноса заемщика. По его подсчетам, без изменения структуры ипотечных портфелей эта мера увеличит нагрузку на капитал банков в 1,4 раза.

Авторство: 
Копия чужих материалов
Комментарий автора: 

Вот так оно... Народ так закабалили этими вашими кредитами, что просрочка минимальна...

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя ильдар
ильдар(5 лет 6 месяцев)(20:36:44 / 16-01-2020)

ура . просроченных меньше. а самих правда похоже больше , может перекредитовываются? -

Всего по состоянию на 01.12.2019 россияне должны 17 триллионов 386 миллиардов рублей! Причем 57,3% — это не ипотека: потребительские кредиты, отрицательный баланс по кредитным картам, товары в кредит, автокредиты, кредиты в микрофинансовых организациях...

А ведь здесь не учтены задолженности — по ЖКХ, алиментам и прочему.

В реальности мы видим следующее:

Кредиты растут двузначными темпами;

Доходы россиян вряд ли растут так же быстро;

На фоне снижающейся ставки замедления ожидать не приходится — раньше было 20% годовых, сейчас — 15%! Как классно — давайте брать кредиты; 

По результатам сентябрьского опроса ФОМ, у 67% россиян имеется как минимум один кредит;

Потребление сверх возможностей, кредиты на авто (в случае если оно приобретается для комфорта, а не от рабочей необходимости!), свадьбу (!!), телефон (!!!), ШУБУ (АААА!!!), ПОДАРОК ЛЮБИМОЙ (ЧТООО??!!) — бич российского общества.

 

Кто от этого выигрывает?

Банки, компании-операторы кредитных карт и застройщики? Или их акционеры? 

Как интерпретировать статистику? Это высокая закредитованность? 17 триллионов — много или мало? Это пузырь или не пузырь? 17-18% в год рост кредитов — это много или мало? Какой уровень выданных кредитов комфортен для РФ в целом? Есть ли смысл тут ориентироваться на развитые страны с нашими высочайшими процентами? Подскажите, как эти данные интерпретировать.

https://smart-lab.ru/mobile/topic/586269/

 

Аватар пользователя oblomingov
oblomingov(6 лет 6 месяцев)(20:39:22 / 16-01-2020)

может обнулят

Аватар пользователя Niss
Аватар пользователя oblomingov
oblomingov(6 лет 6 месяцев)(21:03:50 / 16-01-2020)

ну вот. а имущество на родню

Аватар пользователя zis_151
zis_151(6 лет 3 месяца)(20:50:06 / 16-01-2020)

ещё какой-то мамонт недоделанный вышел на работу...

Аватар пользователя ильдар
ильдар(5 лет 6 месяцев)(20:54:46 / 16-01-2020)

вы про это? -

Центробанк должен обратить внимание на риск закредитованности населения, потому что «нам не нужно надувать в экономике этих пузырей», сказал 20 июня во время прямой линии президент России Владимир Путин. Реальные располагаемые доходы состоят из доходов и расходов, один из существенных показателей расходов – выплаты по кредитам, отметил он. Банки предоставляют кредиты людям, условно говоря, под залог 40% зарплаты, сказал Путин. Это, конечно, чревато, прокомментировал Путин вопросы людей о том, почему они беднеют.

или про это -

 Михаил Мишустин - Плохо оцениваю. Списания по кредитным обязательствам приведут к целой волне банкротств, соответственно, люди потеряют деньги — те, кто совсем не виноват. Вообще, я плохо оцениваю списания как пока еще действующий налоговик.

Аватар пользователя Besil
Besil(2 года 2 месяца)(00:39:25 / 17-01-2020)

И учитывая теневую экономику и серые ЗП, в среднем все лучше:)) это как у меня пара знакомых при офиц ЗП в районе 40тр, крелиты на машины по 30т в месяц, правда они и не говорят что зарабатывают по 150-500 тр в месяц:)

Аватар пользователя Sturer
Sturer(2 года 7 месяцев)(22:26:17 / 16-01-2020)

Забыл упомянуть про 30 трлн накоплений(за 9 лет вклады утроились).

Аватар пользователя ильдар
ильдар(5 лет 6 месяцев)(22:30:59 / 16-01-2020)

это радует. и радует что проверяете статью по ссылке (вдруг там косяк есть, п я ленивый, и не проверял между прочим, а потом каятсо) и там же, в статье -

на 01.01.2019 на депозитах было 28,6 трлн. То есть, за 2019 год богатые россияне стали ещё богаче — накопили ещё триллион. И это на фоне оттока денег с банковский депозитов на фондовый рынок (количество брокерских счетов физлиц в 2019 году удвоилось  — открыто почти 4 млн счетов).БОГАТЫЕ СТАЛИ ЕЩЁ БОГАЧЕ  — примерно на 4% по депозитам и примерно на 20-30% — на фондовом рынке...

и

Как ни удивительно - БЕДНЫЕ СТАЛИ ЕЩЁ ЗАКРЕДИТОВАННЕЕ.

Я не злорадствую ни в коем случае, это страшный факт. Я думаю, никому не надо объяснять, что взяв в кредит ШУБУ или МЕРСЕДЕС, должник не стал богаче, он стал беднее.

Если людей с ипотекой бедными ну никак не назвать — это все-таки по моему мнению — «здоровый» кредит (у каждого своё мнение на этот счет, вы можете с ним не соглашаться конечно же), то потреб. кредиты увеличились на 18% за 11 месяцев 2019 года.

Конечно, данные искажает невостребованный баланс по кредитным картам — он тоже записывается в выданные кредиты.

но если как тут нравиться многим - " в Среднем" - то - да. все хорошо. 

Аватар пользователя USSR
USSR(4 года 4 дня)(22:52:02 / 16-01-2020)

И чо?, всё как обычно, бедные беднеют, богатые богатеют. Из этой суммы 35% МАсква и область, процентов 15 на Питер, остальное остальным.

Комментарий администрации:  
*** Однажды в студеную летнюю пору, я вышел на митинг, был сильный психоз ***
Аватар пользователя kolos
kolos(1 год 2 месяца)(23:45:22 / 16-01-2020)

Проценты, туда-суда. Вишь ты какое дело, про проценты есть другое мнение.

И самое поганое, что не зюгановский наброс о гигантском имущественном расслоении, а наброс комерса:

Аналитики Высшей школы экономики и Института исследований и экспертизы Внешэкономбанка впервые оценили степень концентрации финансовых активов и сбережений в руках 3% самого обеспеченного населения России. Хотя их средние доходы с 2013 по 2018 год снижались, доля принадлежащих им финансовых активов и сбережений в экономике росла. В 2018 году на эти 3% приходилось 89% всех финансовых активов, 92% всех срочных вкладов и 89% всех наличных сбережений. Без учета этих уточнений считалось, что на самые богатые 20% населения приходится 45% всех финансовых активов, 39% наличных сбережений и 45% вкладов, а на самые бедные 20% — 6%, 4% и 3% соответственно.

https://www.kommersant.ru/doc/3940397

Сам видишь, совсем другие проценты. В то же время 3% богатых, это 3млн взрослых людей. Цифра не из невозможных. По три тыщи человек на город, включая райцентры с населением 10 000 человек.

Насколько это может соответствовать? Задавал вопрос неоднократно (в т.ч. и Охранителю), внятного ответа не получил ни от кого. А Охранитель вопроса "не увидел". И Счетовод "не увидел".

Мистика.

Комментарий администрации:  
*** Не уважает сообщество ***
Аватар пользователя ильдар
ильдар(5 лет 6 месяцев)(23:49:56 / 16-01-2020)

kolos. а ведь прекрасная ситуация сложилась в связи со сменой дама на ммв.

теперь можно спокойно говорить про недочеты и недостатки - типа - дык, да этож при медведе, сами знаете - он был местами не очень, зато счас вот как раз - и заживем.

Аватар пользователя USSR
USSR(4 года 4 дня)(23:51:30 / 16-01-2020)

У них это правило- Тут вижу, а вот так не вижуlaugh.

Комментарий администрации:  
*** Однажды в студеную летнюю пору, я вышел на митинг, был сильный психоз ***
Аватар пользователя kolos
kolos(1 год 2 месяца)(23:59:12 / 16-01-2020)

Я не считаю эту оценку совсем уж невозможной.

Сгерра знаете? Мастер полемики. Но он цифру оспаривать не стал,  а начал выяснять, скока мне платит Ходорковский. Прямо так. Ни больше ни меньше. Из чего я сделал вывод, что с оценкой он согласен. В противном случае он быстро находит цифры и спорит предметно.

Вы свое мнение по такой оценке можете высказать? Хоть какое то.

А то василев (не который из Латвии, а который с калькулятора пишет) уперся, что эксперты некошерные и больше из него ничего выдавить не удалось. Прям загадка.

Комментарий администрации:  
*** Не уважает сообщество ***
Аватар пользователя USSR
USSR(4 года 4 дня)(00:01:53 / 17-01-2020)

Мне тоже с ними часто смешно, когда они ужиками от фактов отползаютlaugh.

Комментарий администрации:  
*** Однажды в студеную летнюю пору, я вышел на митинг, был сильный психоз ***
Аватар пользователя vladd
vladd(1 год 5 месяцев)(06:43:01 / 17-01-2020)

В то же время 3% богатых, это 3млн взрослых людей.

Не обязательно взрослых и экономически активных. Скорее всего, это с членами семей.

Аватар пользователя kolos
kolos(1 год 2 месяца)(09:51:04 / 17-01-2020)

Не суть. Важен сам порядок цифр. Если они близки к реальности, то общая благостная картина с 300 тыр среднего депозита резко тускнеет.

Пишет же выше Sturer о 30 трлн депозитов как о достижении.

Комментарий администрации:  
*** Не уважает сообщество ***
Аватар пользователя vladd
vladd(1 год 5 месяцев)(10:00:42 / 17-01-2020)

Согласен.

Аватар пользователя Sturer
Sturer(2 года 7 месяцев)(10:01:18 / 17-01-2020)

А что тогда является достижением, очередь за «ножками Буша»?

Аватар пользователя dnk_
dnk_(2 года 7 месяцев)(08:19:38 / 18-01-2020)

А почему такие критерии? Почему 3% , а не 2 или 5? Имущественное расслоение есть, оно всегда есть и о ужас было даже в СССР. Для его оценки существует индекс Джинни. И по этому индексу Россия выглядит вполне нормально по сравнению с остальным миром.

  И далее, критикуя предлагай! Что предлагаете делать с этим? Конкретно, без "за всё хорошее, против плохого"

Аватар пользователя kolos
kolos(1 год 2 месяца)(14:03:03 / 18-01-2020)

А почему такие критерии? Почему 3% , а не 2 или 5?

Мопед не мой...    Вопросы к экспертам. 

Имущественное расслоение есть, оно всегда есть и о ужас было даже в СССР.

И?

И по этому индексу Россия выглядит вполне нормально по сравнению с остальным миром.

В мире две сотни государств. И везде по разному. О чем Вы? 

И далее, критикуя предлагай!

Где Вы увидели критику, покажите? 

В моем коменте только предположения и вопросы.

Комментарий администрации:  
*** Не уважает сообщество ***
Аватар пользователя Sturer
Sturer(2 года 7 месяцев)(09:49:42 / 17-01-2020)

Население Москвы, Петербурга и областей это 20% населения России.

Аватар пользователя SERGEI WINNER
SERGEI WINNER(2 года 5 месяцев)(22:34:32 / 16-01-2020)

Так ставка упала вот и выросло тело долга. Раньше за 100тыс надо было по 5000 в месяц отдавать, а сейчас за 300 тысяч. 

Аватар пользователя ильдар
ильдар(5 лет 6 месяцев)(22:47:07 / 16-01-2020)

всяко наверно. однако если честно статью писать - то надо про все - и + и -, а то однобоко выходит - Путин ругаится, а тут видите ли - все в шоколаде, а у меня от такого - диссонанс и несварение, кюшать не  могу. мне нужна объективная инфа.

Скрытый комментарий SERGEI WINNER (без обсуждения)
Аватар пользователя SERGEI WINNER
SERGEI WINNER(2 года 5 месяцев)(22:35:24 / 16-01-2020)

Так ставка упала вот и выросло тело долга. Раньше за 100тыс надо было по 5000 в месяц отдавать, а сейчас за 300 тысяч. 

Аватар пользователя str68
str68(4 года 11 месяцев)(22:55:34 / 16-01-2020)

Кредиты растут двузначными темпами;

Доходы россиян вряд ли растут так же быстро;

"Вряд ли"?!! surprise

Какой-то дебил не удосужился узнать о чем он пишет?

Аватар пользователя ильдар
ильдар(5 лет 6 месяцев)(22:57:56 / 16-01-2020)

предположил что дэбил это вы про того кто разместил - отвечу за него -

Доходы россиян вряд ли растут так же быстро?

Аватар пользователя str68
str68(4 года 11 месяцев)(23:10:09 / 16-01-2020)

предположил что дэбил это вы про того кто разместил - отвечу за него -

Расставь запятые, дурень, если сумеешь... Хотя, "вряд ли"... crying

Зря ты вписываешься за кого ни попадя. Зачем ты привел график роста закредитованности, если вопрос был о росте доходов? surprise

Ладно, почетное звание "дебил" переходит к тебе. Заслужил - значит заслужил...

Аватар пользователя ильдар
ильдар(5 лет 6 месяцев)(23:14:48 / 16-01-2020)

я стар и туповат, и ниче не понял - сперва тут не таки слова - 

Кредиты растут двузначными темпами;

Доходы россиян вряд ли растут так же быстро;

и  Какой-то дебил не удосужился узнать о чем он пишет?

покажи где я лох? где подстава, че не так?

Аватар пользователя str68
str68(4 года 11 месяцев)(23:29:13 / 16-01-2020)

Уф...

Кто-то написал:

Кредиты растут двузначными темпами;

Доходы россиян вряд ли растут так же быстро;

Т.е. он утверждает, что кредиты растут определенным образом, но про рост доходов этот кто-то ничего не знает, на что намекает употребленное выражение "вряд ли". Этот "кто-то" - дебил, т.к. не удосужился узнать точно того, о чем пишет.

Я на это обратил внимание свое и общественности... 

Где ты лох? Да хз,выбирай сам. Варианты: когда написал первый пост, когда не стал ставить запятые и получилась какая-то хрень, когда впрягся за какого-то дебила... Есть из чего выбрать. crying

Аватар пользователя ильдар
ильдар(5 лет 6 месяцев)(23:34:26 / 16-01-2020)

а. о. гы.

дык хоть бы по ссылке прошел (там внизу коммента - синеньким), и понял что "вряд ли" - це ирония. чел весьма неплох в цифирях.

за дэбила ответишь? (проверив) - т.е. вы интерпретировали его слова как в вашем мозгу вышло, потому он дэбил, а я лох.

круто. так могут не все.

Аватар пользователя str68
str68(4 года 11 месяцев)(23:43:51 / 16-01-2020)

дык хоть бы по ссылке прошел

surprisesurprisesurprise Зачем? Зачем ты здесь постишь всякую хрень? Что бы я ходил по твоим ссылкам? surprise Ты так зарабатываешь? surprise Тупо на переходах по твоим ссылкам? crying 

Лучше дай номер карточки. Под обещание выпилится с ресурса я тебе перечислю 17 копеек. Примерно столько ты заработал бы с моего клика. laughlaughlaugh 

PS Иди, расставляй запятые...crying

Аватар пользователя ильдар
ильдар(5 лет 6 месяцев)(23:45:47 / 16-01-2020)

да, понял - тут проще сдаться, извиниться и отвалить.

сдаюсь, извиняюсь, отваливаю.

я вас не трогаю и вы меня - совсем.

Аватар пользователя USSR
USSR(4 года 4 дня)(23:28:43 / 16-01-2020)

если вопрос был о росте доходов?

Ты хде хоть рост доходов то увидал, во сне штоль? У автора поста вообще то речь о снижении ДОЛИ просрочки по ипотеке!

Комментарий администрации:  
*** Однажды в студеную летнюю пору, я вышел на митинг, был сильный психоз ***
Аватар пользователя str68
str68(4 года 11 месяцев)(23:36:15 / 16-01-2020)

Однажды в студеную летнюю пору, я вышел на митинг, был сильный психоз

PS Не добавить, не отнять...crying

Вы, в принципе, можете в личке сами с собой спорить. Отправили сообщение - прочитали подпись, отправили сообщение - прочитали подпись... crying

Аватар пользователя USSR
USSR(4 года 4 дня)(23:38:50 / 16-01-2020)

А мне на таких как ты смешно почему то, когда по фактам молчать и бред нести только могут.

Комментарий администрации:  
*** Однажды в студеную летнюю пору, я вышел на митинг, был сильный психоз ***
Аватар пользователя USSR
USSR(4 года 4 дня)(23:25:03 / 16-01-2020)

Тут вот что ещё самое смешное, такой рывок кредитования только и поддержал розничный спрос https://ru.investing.com/economic-calendar/russian-retail-sales-555 ,

 А вот в стройке бяда

Институт развития строительной отрасли (ИРСО) провел исследования по росту количества застройщиков-банкротов в России с марта 2018 года по февраль 2019 года. За основу были взяты статистические данные Национального объединения застройщиков жилья (НОЗА). Данные показали, что за указанный период количество девелоперов-банкротов выросло на 67%, превысив 400 компаний. Застройщики-банкроты, Россия, 2018-2019 годы, ед.
Застройщики-банкроты

В первые месяцы года сделки с недвижимостью в России совершались в большом количестве, но уже во втором полугодии наблюдалось падение продаж. Если провести параллель с аналогичным периодом прошлого года, то в мае 2019 количество сделок было на 30% меньше, чем в то же время 2018 года, а в летние месяцы — июнь и июль — разница составила 20%.

Пpи этoм цены на недвижимость выросли на 10-12%. Количество предложений на рынке тоже увеличилось: с декабря по июль рост составил 20-22%. Это своеобразный рекорд, а сама ситуация для рынка кажется абсурдной — спрос падает, предложение растет.

 

За август, по данным управления Росреестра по РТ, в республике зарегистрировано лишь 1 047 договоров долевого участия (ДДУ). Провал по сравнению с августом прошлого года просто убийственный: минус 41%, с натяжкой — это январские показатели двухлетней давности! Никаким сезоном отпусков и летним затишьем данный провал объяснить нельзя, поскольку цифра приведена в годовом выражении — август сравнивается с августом. По сравнению с июлем рынок «первички» потерял почти 17%. Продолжаются заморозки и на вторичном рынке. Казанские бэушные квартиры стали на 30% менее популярны, чем год назад. Эту тенденцию снижения интереса к «вторичке» мы фиксируем не первый месяц — эксперты полагают, что все дело в слишком высокой цене, которая отпугивает покупателей. По республике спад «вторички» чуть скромнее — более 18%. 

 Комментарий автора- Тем временем на Победе(с).

 

Комментарий администрации:  
*** Однажды в студеную летнюю пору, я вышел на митинг, был сильный психоз ***
Аватар пользователя AlexSM
AlexSM(10 месяцев 2 недели)(23:45:36 / 16-01-2020)

Большинство, кто имел ресурсы, уже заипотечились, сейчас расплачиваются, новых клиентов гораздо меньше. Вот и беда со строительством.

Аватар пользователя USSR
USSR(4 года 4 дня)(23:49:22 / 16-01-2020)

Понимаете что следует из ваших слов, что даже такого роста кредитования недостаточно для работоспособности, не то что роста, строительной отрасли, это очень плохо.

Комментарий администрации:  
*** Однажды в студеную летнюю пору, я вышел на митинг, был сильный психоз ***
Аватар пользователя AlexSM
AlexSM(10 месяцев 2 недели)(23:59:37 / 16-01-2020)

Это существующее положение вещей. Девелоперы запустили новые проекты, опираясь (или вообще не проводя) на исследования рынка недвиги в части спроса. Теперь приходится достраивать, чтобы хотя бы отбить свое. Желающих приобрести много, конечно, но люди мыслят трезво (в основной массе) - взять ипотеку многим неподъемно сейчас, те, кто мог, в большинстве своём уже там.

Может, что-то и поменяется с вводом маткапитала за первенца. Кто-то уйдет с рынка. Система в любом случае приходит в равновесие.

Аватар пользователя Охранитель
Охранитель(4 месяца 3 недели)(00:08:19 / 17-01-2020)

может перекредитовываются? 

А это плохо?

А по поводу, что берут кредит на всякую херню...

Так дурак платит трижды, ну и пусть платит...

На то он и дурак. Кредиты на потребку — зло...

Кроме ипотеки и в некоторых случаях на авто...

Аватар пользователя kolos
kolos(1 год 2 месяца)(00:16:46 / 17-01-2020)

Перевожу:

народ не тот.

Комментарий администрации:  
*** Не уважает сообщество ***
Аватар пользователя AlexSM
AlexSM(10 месяцев 2 недели)(00:17:29 / 17-01-2020)

Авто (кредитное) реально спасло, когда  около года работы официально не было. Бомбил как проклятый за ипотеку и тот небольшой автокредит. Справился. Не было бы машины, не знаю, как сложилось. Авто, имхо, реально расширяет возможности заработать. Так что полностью с Вами согласен, камрад.

Аватар пользователя vladd
vladd(1 год 5 месяцев)(06:52:10 / 17-01-2020)

Так Вы взяли кредит не на потребление, а на инвестицию в свой маленький бизнес. 

Аватар пользователя AlexSM
AlexSM(10 месяцев 2 недели)(12:28:43 / 17-01-2020)

Я жоповозку на выходные брал, но тут вон оно как получилось.

Аватар пользователя Besil
Besil(2 года 2 месяца)(00:26:47 / 17-01-2020)

Вы же не прочитали что постите! Бум был на выдачу кредитных карт и даже не использованные идут в статистику кредитования! А это не хилый процент от кредитов! Хотя и соглашусь, что многие не знают меры и берут кредиты на все подрят.

Аватар пользователя ильдар
ильдар(5 лет 6 месяцев)(00:43:21 / 17-01-2020)

не знаю кому отвечать, посему отвечу вам - Нижегородец в конце комментов неплохо ответил.

но кому до такого дело? ответ все - " Важна ДОЛЯ просрочки..."

 

Аватар пользователя VDF
VDF(3 года 5 месяцев)(09:13:04 / 17-01-2020)

В реальности мы видим следующее:

Мы видим уверенность людей в завтрашнем дне. А вы о чём? :)))

Хотя, кредит, это всегда переплата.  Про переплату я много раз говорил. Повторю.

«Сегодня при Путине народ в России живёт так БОГАТО, как никогда не жил в обозримом прошлом. Ярким свидетельством этому являются дворы российских городов, забитые автомобилями, многие из которых куплены с переплатой в кредит. Это говорит о наличии у людей денег на переплату и об отсутствии ума, чтобы не переплачивать.

И я буду это повторять, пока есть те, кто этого не понимает.» © VseDoFeNi

Комментарий администрации:  
*** Такой кабалы, какую устроили коммунисты, не было ни при каких царях - Николай народ берёг (с) ***
Аватар пользователя Vic.Simon
Vic.Simon(5 лет 10 месяцев)(09:23:42 / 21-01-2020)

Мы видим уверенность людей в завтрашнем дне. А вы о чём? :)))

Об уверенности в завтрашнем дне говорят покупки за накопления, а не в кредит. При гиперинфляции 90-х многие кредиты закрывали досрочно, т.к. проценты не менялись, а доходы, вслед за инфляцией, росли. Люди это помнят.

Аватар пользователя VDF
VDF(3 года 5 месяцев)(11:55:08 / 21-01-2020)

Покупки за накопления, а вернее, жизнь по средствам, говорит о здравом смысле. А уж чего вы там себе напридумывали, дело даже не десятое.

Комментарий администрации:  
*** Такой кабалы, какую устроили коммунисты, не было ни при каких царях - Николай народ берёг (с) ***

Страницы

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...